Doradzaliśmy spółce powiązanej z krajową instytucją płatniczą (KIP) przy projekcie współpracy z dostawcą usług w zakresie kryptoaktywów (CASP), posiadającym licencję w UE. Projekt dotyczył połączenia usług płatniczych z działalnością związaną z kryptoaktywami.
W ramach projektu:
- przeanalizowaliśmy model współpracy KIP z CASP – w szczególności sposób organizacji współpracy oraz podział zadań i odpowiedzialności pomiędzy zaangażowanymi podmiotami;
- doradzaliśmy przy wdrożeniu nowych sposobów wpłat i wypłat środków – rozwiązanie ma umożliwić użytkownikom dokonywanie płatności związanych z nabywaniem i sprzedażą kryptoaktywów za pośrednictwem dedykowanej platformy;
- przeanalizowaliśmy kwestie związane ze świadczeniem usług płatniczych przez KIP, w tym zakres i sposób realizacji poszczególnych usług w ramach planowanego modelu;
- zajęliśmy się zabezpieczeniem interesów KIP, w szczególności w zakresie odpowiedzialności stron i zabezpieczenia roszczeń wynikających ze współpracy;
- uwzględniliśmy wymogi AML/CFT, analizując sposób realizacji przez KIP obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w ramach współpracy z CASP;
- przygotowaliśmy dokumentację kontraktową, obejmującą projekty umów dotyczących integracji systemów, świadczenia usług płatniczych oraz współpracy przy realizacji obowiązków AML/CFT
Projekt wymagał połączenia perspektywy regulacyjnej i kontraktowej, tak aby planowany model współpracy odpowiadał zarówno potrzebom biznesowym stron, jak i właściwym wymogom prawnym.